Dein kürzester Weg zum besten Wertpapierdepot
Ob zum langfristigen Vermögensaufbau, als Einkommensquelle oder für die Altersvorsorge: Spätestens seit der Niedrigzinsphase sind das Wertpapierdepot und der Wertpapierhandel Themen, mit denen sich nahezu jede erwachsene Person befassen sollte.
In Bezug auf diese Themen beraten dich unsere Depotexperten auf dieser Website und stellen dir kostenloses Infomaterial zur Verfügung. Außerdem kannst du unseren Vergleichsrechner und die Anbieterseiten nutzen, um das beste Depot für deine individuellen Ziele zu finden.
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Wo soll ich mein Depot eröffnen? Unser Vergleichsrechner ist die schnellste Antwort
Wenn du ein erfahrener Anleger oder Trader bist, genügt dir der folgende Vergleichsrechner, um das passende Wertpapierdepot für dich zu finden. Gib dein voraussichtliches Ordervolumen, die zu erwartende Menge an Orders pro Jahr und einige weitere Kennzahlen an und drücke auf „Depots vergleichen“ – schon erhältst du eine Übersicht mit den günstigsten Depots!
Du möchtest nicht nur einen günstigen, sondern auch einen hochwertigen Depotanbieter? In diesem Fall bist du in unserer Kategorie „Depot eröffnen“ bestens aufgehoben. Dort findest du zu jedem Anbieter aus unserem Vergleichsrechner zahlreiche Detailinfos.
Du bist komplett neu im Geschäft? Dann schau dich vorher in unserer Kategorie „Depot-Vergleich“ um. Wir erklären dir auf dieser Info-Seite leicht verständlich, wie du unter Berücksichtigung deines individuellen Trading- und Anlageverhaltens den passenden Depotanbieter wählst.
In 4 Schritten zum Wie-für-dich-gemacht-Depot
„Individualität“ ist hier das Stichwort: Personen, die mit Wertpapieren handeln, unterscheiden sich in ihrem Verhalten. Von langfristig orientierten und sicherheitsbedachten Anlegern bis hin zum erfahrenen und risikofreudigen CFD-Trader sind auf den Handelsplätzen dieser Welt verschiedenste Anleger- und Traderprofile weit verbreitet.
Im Idealfall wirst du ein Wertpapierdepot eröffnen, das individuell auch dich und deine Bedürfnisse abgestimmt ist. Zum Erreichen dieses Ziels bist du auf ein gewisses Knowhow angewiesen. Auf dieser Startseite vermitteln wir dir das erforderliche Wissen in aller Kürze, während wir auf unseren Kategorieseiten ins Detail gehen.
Um einen Depotanbieter mit dem für dich besten Preis-/Leistungsverhältnis zu finden, empfehlen wir dir bei der Depoteröffnung die folgenden vier Schritte durchzugehen:
- Überlege, was in deinen Augen ein gutes Depot auszeichnet. Während einige Personen ein günstiges Depot möchten, ist anderen der Preis egal, weil ihnen der Service wichtiger ist.
- Als nächstes prüfst du, welche der Depotanbieter die Vergleichskriterien, die dir persönlich am wichtigsten sind, am besten erfüllen. (Schritt 1) So grenzt du die Anbieterauswahl ein.
- Danach nutzt du unseren Vergleichsrechner und schaust, welcher Depotanbieter aus deiner Auswahl der günstigste ist. (Schritt 2) Dieser hat das für dich beste Preis-/Leistungsverhältnis.
- Schließlich eröffnest du ein neues Depot. Falls du in deinem vorigen Depot Wertpapiere hast, kannst du die Wertpapiere per Depotübertrag zum neuen Anbieter transferieren lassen.
Schritt 1: Wähle deine Vergleichskriterien fürs Wertpapierdepot
Je geringer das von dir eingesetzte Kapital ist, umso günstiger sollte dein Depotanbieter sein. Falls du Orders in Höhe von 100 € aufgibst und die Mindestgebühr pro Order 4,90 € beträgt, ist es für dich kaum möglich, eine lukrative Rendite zu erwirtschaften. Für Personen mit wenig Kapital sind daher die Gebühren der Depotanbieter das bestimmende Vergleichskriterium.
Für Anleger und Trader mit fünf- bis sechsstelligen Ordervolumina sind die Kosten weitestgehend unwichtig. Weil bei kapitalstarken Anlegern und Tradern die maximale Ordergebühr im Verhältnis zum eingesetzten Kapital bei fast jedem Depotanbieter gering ist, sollten sich Personen mit hohen Budgets weniger an den Gebühren orientieren. Stattdessen sind das Angebot an handelbaren Wertpapieren, die Handelsplätze und der Service des Depotanbieters die entscheidenden Vergleichskriterien.
Wie wir dich unterstützen: Auf unserer Seite „Depot-Vergleich“ findest du eine ausführliche Erklärung aller Kaufkriterien. Dort erhältst du z. B. einen Einblick darin, welche verschiedenen Wertpapierarten (ETFs, Aktienfonds, Aktien, CFDs, Optionsscheine, Anleihen, etc.) existieren. Durch das erworbene Wissen wirst du imstande sein, dieses und andere Vergleichskriterien zu verstehen und sie im 2. Schritt der Depoteröffnung anzuwenden.
Schritt 2: Filtere die Depotanbieter heraus, die deinen Kriterien entsprechen
Du bist ein zahlungskräftiger Anleger oder Trader und dir ist ein guter Service am wichtigsten? Wir raten dir, dich über die Depots verschiedener Filialbanken zu informieren. Bei Filialbanken hast du ein Filialnetz, das dich vor Ort oder telefonisch in der Regel gut betreut. Zudem hast du bei einigen Anbietern spezielle Depotmodelle, die einen Exklusivservice mit Expertenanalysen beinhalten.
Dein Knowhow über Wertpapiere ist begrenzt und du möchtest wenig Zeit dafür aufbringen, um dich über die Wertpapierbörse und einzelne Aktien zu informieren? Außerdem hast du nur ein begrenztes Budget? Solltest du diese Fragen mit „Ja“ beantworten, empfehlen wir dir die langfristige Geldanlage in Sparpläne. Zahlreiche Filialbanken, aber vor allem die Direktbanken und Online-Broker, haben rabattierte oder komplett kostenlose Sparpläne im Angebot.
Wie wir dich unterstützen: In unserer Kategorie „Depot eröffnen“ erwartet dich eine allgemeine Übersicht mit den wichtigsten Informationen zu den Depotanbietern. Auf den Unterseiten dieser Kategorie stellen wir dir die einzelnen Depotanbieter detailliert vor. Diese Vorstellung beinhaltet unsere Experteneinschätzung, für welches Anleger- und Traderprofil der jeweilige Depotanbieter gut geeignet ist. Mithilfe unserer Anbieterinformationen gelingt es dir einfach, eine Auswahl aus 3 oder 4 favorisierten Depotanbietern zusammenzustellen.
Schritt 3: Finde den günstigsten unter deinen favorisierten Depotanbietern
Die Auswahl an Depotanbietern auf 3 oder 4 Favoriten eingegrenzt, bist du bereit für unseren Vergleichsrechner. Im oberen Bereich des Vergleichsrechners füllst du die Masken zum Ordervolumen und zu den weiteren Kennzahlen aus und klickst auf „Depots vergleichen“.
Du stellst mithilfe unseres Rechners fest, wer der günstigste deiner favorisierten Depotanbieter ist; ein Beispiel: In Schritt 2 hast du herausgefunden, dass die Anbieter flatex, Onvista und Smartbroker die besten und preiswertesten Sparpläne für dich haben. Über den Vergleichsrechner erfährst du, dass unter diesen 3 Anbietern Smartbroker der günstigste für dich ist.
In diesem Fall ist das Smartbroker-Depot das beste Wertpapierdepot für dich!
Wie wir dich unterstützen: Unser Vergleichsrechner ist DEIN Instrument, um auf schnellste und einfachste Weise die wichtigsten finanziellen Konditionen der Depotanbieter zu vergleichen. Anstatt dich selbst hinzusetzen und die Gebühren bei den Anbietern zu berechnen oder die seitenlangen Preis- und Leistungsverzeichnisse zu studieren, sparst du dank unseres Vergleichsrechners Zeit. Einfach die Zahlen angeben, Button drücken und ab die Post!
Schritt 4: Eröffne dein Wertpapierdepot
Sobald du dich für einen Depotanbieter entschieden hast, eröffnest du über einen unserer Links dein Depot. Zwar kannst du das Depot auch nicht über uns eröffnen, aber da wir dich informieren, in unserem Blog mit hochaktuellen Infos versorgen und von dem Depotanbieter eine Provision bekommen, würde es uns freuen, wenn du die Depoteröffnung über einen unserer Links abschließt.
Die Depoteröffnung an sich ist einfach: Du gibst beim Anbieter deine Daten an und bestätigst anschließend deine Identität. Den Identitätsnachweis kannst du meist mit einem VideoIdent-Verfahren bequem von zu Hause aus durchführen. Bei einigen wenigen Anbietern ist ein PostIdent-Verfahren erforderlich.
Wie wir dich unterstützen: Du gelangst über unsere Website direkt zu den passenden Anbieterseiten, um dein Wertpapierdepot zügig und unkompliziert eröffnen zu können. Abgesehen davon findest du in unserer Kategorie „Depotübertrag“ zu den passenden Unterseiten, um ein bestehendes Depot ganz oder in Teilen zu deinem neuen Depotanbieter zu übertragen. Simpel, schnell und individuell zum Depot – mit uns als deinem Depotexperten!
Depotexperten machen Depotexperten!
Wir möchten dich an dieser Stelle auf unseren Blog aufmerksam machen. Unsere Depotexperten haben in dem Blog hochqualitatives Infomaterial für dich zusammengestellt. Unsere Beiträge führen dich von den Grundlagen bis in die Details der Wertpapierbörse.
Solltest du dich noch nicht bereit fühlen oder unschlüssig sein, dein eigenes Depot zu eröffnen, dann kannst du erstmal in unserem Blog Fachwissen sammeln. Auch erfahrene Trader und Anleger erlangen in unserem Blog neues Knowhow, das sie zu ihrem Vorteil an der Börse einsetzen können.
- Grundlagen über die Wertpapierbörse: Funktionsweise eines Depots, Vergabe von Orders, Überblick über einzelne Handelsplätze, etc.
- Informationen über verschiedene Wertpapierarten: Aktien, Fonds, ETFs, ETCs, Anleihen, Derivate, CFDs, etc.
- Einweisung in Strategien und Prinzipien: Langfristige Geldanlage und kurzfristiges Trading, Risikostreuung, Investmentstrategien wie der Growth-Ansatz und die Dividendenstrategie, Durchschnittskosteneffekt, etc.
- Analysetechniken: Kennzahlenanalyse bei Unternehmen, Branchenanalyse, Chartanalyse, etc.
Unsere Experten bauen die Blogbeiträge so auf, dass in jedem Beitrag zunächst die wichtigsten Informationen für Anfänger geschrieben stehen. Im weiteren Verlauf der Blogbeiträge finden sich darüber hinaus zahlreiche nützliche Informationen für Fortgeschrittene.
Wir empfehlen dir, die Blogbeiträge in vollem Umfang zu lesen, damit du die besten Chancen hast, neues Wissen aufzubauen und dein vorhandenes Wissen auszubauen!
FAQ: Wertpapierdepot
Zum Abschluss unserer Startseite findest du eine Liste mit den wichtigsten Fragen und Antworten. So erhältst du eine schnelle und kompakte Einweisung in verschiedenste Aspekte rund um das Wertpapierdepot. Wenn dir weitere Fragen einfallen, dann richte diese gern an uns.
Was ist ein Wertpapierdepot?
Ein Wertpapierdepot dient der Verwahrung von Wertpapieren. Ohne ein Wertpapierdepot ist es unmöglich, Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen. Alle Wertpapiere werden in deinem Depot gespeichert, bis du sie verkaufst. Durch die Kursschwankungen deiner Wertpapiere ändert sich der Wert deines Depots, auch wenn du keine Wertpapiere kaufst oder verkaufst.
Kann man auf ein Depot Geld überweisen?
Nein, man kann auf ein Depot kein Geld überweisen. Um mit Aktien zu handeln, benötigst du ein Verrechnungskonto. Von deinem Girokonto überweist du das Geld, mit dem du Wertpapiere kaufst, auf das Verrechnungskonto. Man bezeichnet das Verrechnungskonto umgangssprachlich auch als Anlagekonto.
Einige wenige Depotanbieter erlauben es, das Girokonto als Verrechnungskonto zu nutzen. So ist es u. a. bei der Direktbank ING.
Was ist der Unterschied zwischen Anlagekonto und Depot?
Das Anlagekonto ist ein Konto, auf das Geld überwiesen werden kann. Mit dem Geld auf deinem Anlagekonto finanzierst du den Kauf von Wertpapieren; also ist „Anlagekonto“ letztlich nur ein Synonym für „Verrechnungskonto“. Diese bewahrst du in einem Wertpapierdepot auf, das allein zur Verwahrung von Wertpapieren genutzt wird.
Einnahmen aus dem Aktienverkauf und Gewinnausschüttungen bekommst du vom Broker auf dein Anlagekonto überwiesen. Von dort aus überweist du das Geld auf dein Girokonto, verwahrst es auf deinem Anlagekonto oder reinvestierst es in den Kauf neuer Wertpapiere.
Was kostet es, ein Depot zu eröffnen?
Die Depoteröffnung ist kostenlos. Allerdings können Gebühren für die Depotführung, für Orders, für die Sparplanausführung sowie weitere Kosten anfallen. Um die Rendite bei der Geldanlage und beim Trading zu optimieren, ist es wichtig, die Kosten so gering wie möglich zu halten.
Wie viel kostet ein Depotübertrag?
Bei den meisten Online-Brokern, Direktbanken und Filialbanken ist der Depotübertrag für dich kostenlos. Depotanbieter, die den Depotübertrag als kostenlosen Service anbieten, sind beispielsweise die comdirect und die Sparkasse.
Bemerkenswert ist das Angebot der TARGOBANK. Die Filialbank honoriert die Übertragung eines Depots mit Tagesgeldzinsen: Kunden, die ihr Depot von einem anderen Anbieter zur TARGOBANK übertragen, erhalten somit eine Wechselprämie.
Welches Aktiendepot für Anfänger?
Anfänger mit einem geringen Budget wählen im Idealfall ein Aktiendepot bei einem Online-Broker mit kostengünstigen Sparplänen. Die Sparpläne können mit monatlich geringen Geldbeträgen bespart werden.
Bei Anfängern mit fünf- bis sechsstelligem Budget ist ein Aktiendepot bei einer Filialbank eine Überlegung wert. Zwar sind bei Filialbanken die Gebühren meist höher als bei Direktbanken und Online-Brokern, aber bei einem hohen Budget machen sich die Gebühren kaum bemerkbar. Zudem profitieren Anleger mit Depots bei Filialbanken von einem umfassenden Service.
Der Service von Filialbanken ist insbesondere für Anfänger eine gute Unterstützung, um die ersten Trades und Geldanlagen an der Wertpapierbörse erfolgreich zu beschreiten. Vor allem das HypoVereinsbank-Depot (kurz: HVB-Depot) überzeugt im Hinblick auf den Service.
Welches Aktiendepot für Fortgeschrittene?
Fortgeschrittene mit geringem Budget sollten wegen der geringeren Kosten ein Aktiendepot bei einem Online-Broker vorziehen. Aufgrund des Knowhows ist es für Fortgeschrittene wichtig, einen Depotanbieter mit einem umfangreichen Angebot an handelbaren Wertpapieren zu wählen. In diesem Punkt überzeugen nahezu alle Online-Broker, die wir auf unserer Website vorstellen.
Für Fortgeschrittene mit fünf- bis sechsstelligen Budgets für den Handel mit Wertpapieren gelten im Prinzip die gleichen Ratschläge. Es ist sinnvoll, eine der Direktbanken mit einer festen Ordergebühr zu wählen, denn je höher die Order bei einem Depotanbieter mit festen Ordergebühren ist, umso geringer ist der Anteil der Ordergebühren an dem eingesetzten Kapital. Anbieter mit einer geringen, festen Ordergebühr sind beispielsweise flatex und die DKB.
In welche Aktien als Anfänger investieren?
Für Anfänger ist es am besten, das Geld langfristig in Aktienfonds (z. B. von Blackrock) und ETFs (z. B. MSCI-World-ETFs; DAX-ETFs) anzulegen. Die Wertpapierklassen Aktienfonds und ETFs zeichnen sich dadurch aus, dass sie aus einem Mix aus diversen Aktien bestehen.
Dadurch, dass bei einer Investition in Aktienfonds und ETFs nicht in eine einzelne Aktie, sondern in mehrere Aktien investiert wird, wird das Risiko bei der Geldanlage gestreut. Voraussetzung für eine gute Renditewahrscheinlichkeit bei Langzeitinvestitionen ist, dass über einen Zeitraum von mindestens 5-10 Jahren Geld angelegt wird.
Welche Bank ist die beste für Fonds?
Gute Aktienfonds und ETFs werden bei der Direktbank ING DIBA angeboten. Hier gibt es über 5.000 Fonds- und ETF-Angebote, in die ohne Gebühren investiert werden kann. Auch die Direktbank comdirect überzeugt mit einem fairen Angebot: Zwar sind hier weniger Fonds und ETFs als bei der ING DIBA gebührenfrei, doch dafür gibt es regelmäßig Aktionen, im Rahmen derer die comdirect Rabatte auf bestimmte Produkte anbietet.
Welche Anlage ist krisensicher?
An der Wertpapierbörse sind Aktien von Unternehmen aus der Lebensmittelbranche und der Pharmaindustrie krisensicher. Auch ETCs – Wertpapiere, die den Kursverlauf von Rohstoffen widerspiegeln – können krisensicher sein. Vor allem ETCs auf den Goldkurs haben sich als ein krisensicheres Investment erwiesen.