ING Depot eröffnen

Die ING ist nicht nur die größte Direktbank Deutschlands, sondern zählt mittlerweile zu den 10 generell größten Banken. Du kannst ein ING-Depot eröffnen und im Vergleich zu anderen Direktbanken zu besonders günstigen Konditionen traden. Noch dazu überzeugt die ING unserer Ansicht nach mit einem ausgezeichneten Service und einer breiten Auswahl an handelbaren Wertpapieren.

#1: Schon ab Ordervolumen von 600,00 € empfehlenswert

Normalerweise sprechen wir wegen der hohen Mindest-Ordergebühren bei Direktbanken an Anleger die Empfehlung aus, erst dann ein Depot bei einer Direktbank zu eröffnen, wenn mit einem Ordervolumen von über 1.000 € gehandelt wird. Aufgrund der Tatsache, dass die Mindest-Ordergebühren beim ING-Depot geringer als bei anderen Direktbanken ausfallen, kann hier schon ab einem Ordervolumen von 600,00 € zu fairen Konditionen gehandelt werden.

#2: Sparpläne mit 100-%-Rabatten ideal für Sparer

Wie bei jeder Direktbank, gilt für Sparer mit langfristigem Anlagehorizont, dass die Ordergebühren selten ein wichtiges Kriterium sind. Wenn dir bei der ING die Ordergebühren zu hoch sind, aber du ohnehin monatlich in Wertpapiersparpläne investieren möchtest, dann schau einfach in das Angebot an Sparplänen bei der ING rein! Hier gibt es eine Reihe an empfehlenswerten Produkten, die teilweise zu 100-%-Rabatten ausgegeben werden. Falls du etwas passendes findest, ist das ING-Depot für dich eine gute Wahl.

Vorteile:

• Kostenlose Depotführung
• Verrechnungskonto ohne Verwahrentgelt
• Geringere Ordergebühren als bei den anderen bekannten Direktbanken
• Kostenloser Kauf von Anteilen bei ETF-Sparplänen (Verkauf der Anteile ist kostenpflichtig)
• Im Rahmen von Aktionen sind bestimmte ETFs, ETCs, Fonds und Derivate kostenfrei oder zu ermäßigten Preisen erhältlich
• Prämien oder Free-Trades für das Werben von Neukunden
• Nutzerfreundliche und von Kunden vielfach gelobte App
• Bis auf Devisen sind alle Wertpapierklassen handelbar; z. B. auch Hebelprodukte und ETCs
• In ING-Depot-Erfahrungen loben die Kunden den Telefonservice als kompetent und zügig arbeitend

Nachteile:

• Zwar großes Angebot an deutschen Börsen und ausländischen Handelsplätzen, aber keine Wertpapierhäuser als Handelsplätze im Angebot
• Alle anderen Sparpläne außer den ETF-Sparplänen sind im Verhältnis zu den Sparplänen bei Online-Brokern kostspielig

Die Infos zum ING-Depot haben dich überzeugt?

Dann kannst du direkt hier das ING Depot eröffnen!

Du hast schon ein Depot und möchtest dieses zum ING-Depot übertragen?

Unter diesem Link schildern wir alles Wichtige zum ING-Depotübertrag!

Deine eigenen Erfahrungen mit dem ING-Depot sind nicht gut ausgefallen?

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ING-Depot: Kosten im Schnellüberblick

In der folgenden tabellarischen Übersicht siehst du die grundlegenden ING-Depot-Kosten aufgeführt. Wenn du genauere Infos zu den Gebühren haben möchtest, wird dieser Abschnitt auf unserer Seite nützlich sein. Außerdem kannst du alles zu den Kosten fürs ING-Depot in dem offiziellen ING-Preis- und Leistungsverzeichnis des Anbieters unter diesem Link nachlesen.

Für einen schnellen Gebührenvergleich zwischen der ING und anderen Depotanbietern verwendest du am besten unseren Vergleichsrechner.

ING-Depot: Preis- und Leistungsverzeichnis im Detail

Depotführungs- und Verrechnungskontogebühren

Bei der Sammelverwahrung, der regulären Verwahrungsmethode für Wertpapiere von Bankkunden, ist die Depotführung kostenlos. Nur, wenn du ausdrücklich eine gesonderte Verwahrung deiner Wertpapiere verlangst, fallen für die Sonderverwahrung und weitere Leistungen Gebühren von 35.395 € pro Jahr und 29.750 € einmalig für die Depotanbindung an.

Zusätzlich zum Depot benötigst du für den An- und Verkauf von Wertpapieren und die dabei stattfindenden Kapitalflüsse ein Verrechnungskonto. Bist du mit einem Girokonto bereits Kunde bei der ING, dann nutzt der Anbieter das Girokonto als Verrechnungskonto ohne Gebühren.

Bei Neukunden eröffnet die Bank ein kostenloses, sogenanntes „Extra-Konto“ für den Wertpapierhandel; du musst hierfür keinen Antrag stellen und kannst dich zurücklehnen, während die ING das Konto für dich eröffnet.

Angesichts der Tatsache, dass sich die wenigsten Kunden für eine Sonderverwahrung ihrer Wertpapiere entscheiden, werden die Depotführung und die Führung des Verrechnungskontos für dich kostenlos sein. Also auf zum nächsten Kriterium bei den ING-Depot-Kosten: die Ordergebühren.

Ordergebühren

Während sich nahezu alle Direktbanken, wie beispielsweise die comdirect und die Consorsbank, in den Ordergebühren ähneln, hat die ING im Vergleich zu Direktbanken geringere Mindestgebühren festgelegt. Normalerweise gestaltet es sich bei den Direktbanken wie folgt:

• Es gibt ein Grundentgelt, das meist knapp unter 5,00 € liegt. Zusätzlich zum Grundgebühr fällt eine Orderprovision in Höhe von 0,25 % des Kurswerts der gekauften oder verkauften Wertpapiere an.
• Der Großteil der Direktbanken sichert sich für den Fall, dass Kunden mit einem geringen Ordervolumen einkaufen oder verkaufen, ab. Damit sich der Handel lohnt, gibt es einen Mindestbetrag, der in der Regel 9,90 € oder 9,95 € beträgt und fast das Doppelte des Grundentgelts beträgt.
• Bei der ING entfällt der Mindestbetrag, sodass das Trading für Kunden mit geringerem Kapital günstiger ist. Durch die geringeren ING-Depot-Kosten wird die Rendite aus dem Wertpapierhandel weniger geschmälert.

Das Grundentgelt beim ING-Depot beläuft sich auf 4,90 € + 0,25 % des Kurswerts pro Order. Ebenso wie bei den anderen Direktbanken hat die ING einen Maximalbetrag, ab dem keine zusätzlichen Gebühren mehr berechnet werden. Der Maximalbetrag beläuft sich auf 69,90 €. Solltest du also durch 4,90 € Grundentgelt und die 0,25 % des Kurswerts als Provision den Betrag von 69,90 € erreichen, fallen keine weiteren Gebühren mehr an. Mit diesem Maximalbetrag reiht sich die ING ungefähr in demselben Bereich ein wie die anderen Direktbanken.

Neben den Ordergebühren fallen die Handelsplatzgebühren an. Während der Direkthandel außerhalb der Börse kostenfrei ist, gelten an den verschiedenen Börsen die folgenden Gebühren:

• Eurax, Frankfurt Zertifikate, Xetra, Stuttgart: 1,90 € pro Order
• Frankfurt, München, Berlin, Düsseldorf, Hamburg/Hannover: 2,90 € pro Order
• Ausländische Handelsplätze: 14,90 € pro Order

Gebühren bei der Ausführung von Sparplänen

Dein ING-Depot kannst du mit ETF-, Aktien-, Zertifikate- und Fondssparplänen besparen. Auf den ersten Blick erscheinen die Konditionen der ING verwirrend, denn es gibt keine einheitlichen Preise für den Kauf und Verkauf bei den verschiedenen Wertpapiersparplänen.

• ETF-Sparpläne kaufst du kostenlos über die Börse oder den Direkthandel an. Der Verkauf erfolgt zu den regulären Ordergebühren, die im Abschnitt soeben vorgestellt wurden.
• Ebenfalls über die Börse und den Direkthandel erhältlich: die Aktien- und Zertifikate-Sparpläne. Hier ist der Ankauf nicht mehr kostenfrei, sondern er beläuft sich auf 1,75 % des Ordervolumens. Beim Verkauf gelten die regulären Ordergebühren.
• Zuletzt die Fonds-Sparpläne: Sowohl für Fonds-Sparpläne als auch für Fonds außerhalb von Sparplänen gilt als Kaufpreis der ING-Ausgabeaufschlag; dieser variiert mit dem jeweiligen Fonds bzw. Fonds-Sparplan. Alle Fonds- und Fondssparpläne werden über die jeweilige Fondsgesellschaft gekauft. Beim Verkauf fallen Gebühren von 4,90 € an.

Welche ING-Depotmodelle gibt es?

Das klassische Depot der ING ist das Direkt-Depot. Alle bisher geschilderten Gebühren und Konditionen gelten definitiv für das Direkt-Depot.

Eine Alternative zum Direkt-Depot ist das Komfort-Depot, wobei es sich streng genommen nicht wirklich um ein Depot handelt, denn das Komfort-Depot ist ausschließlich als Teil des ING-Services „Komfort-Anlage“ verfügbar. Daher gehen wir im nächsten Abschnitt auf den ING-Service ein und lassen das Komfort-Depot als Depotmodell außen vor.

Das Direkt-Depot Junior wiederum ist ein eigenes Depotmodell. Es wird auf den Namen deines Kindes eröffnet, allerdings von dir verwaltet. Ziel ist es, Geld für die Zukunft des Kindes anzusparen und diesem dadurch den Führerschein, das Studium oder andere Bereiche und Aspekte des Lebens zu finanzieren.

Um möglichst risikofrei für das Kind zu sparen, kann beim Direkt-Depot Junior nicht in riskante Wertpapierklassen und Produkte wie z. B. Zertifikate und gehebelte Produkte investiert werden. Der Schwerpunkt des Direkt-Depots Junior ist, das Geld langfristig in Fonds oder ETFs anzulegen. Im Hinblick auf die Gebühren unterscheidet sich das Direkt-Depot Junior vom klassischen Direkt-Depot nicht.

Besonderheiten und Prämien beim ING-Depot

Komfort-Anlage

Die Komfort-Anlage ist ein Service, den die ING in Kombination mit dem Komfort-Depot anbietet. Hier wirst du digital beraten – wenn gewünscht, dann sogar von deinem persönlichen Anlage-Coach im Videogespräch. Diesen Service lässt sich die ING mit einem Anteil von 0,99 % an deinem angelegten Geld vergüten.

Der Haken bei dem Komfort-Depot ist, dass dein Geld lediglich in aktiv gemanagte Fonds angelegt wird. Somit kommt das Komfort-Depot ausschließlich für langfristig ausgerichtete Anleger infrage, nicht aber für Trader. Wenn du sparen möchtest, dann ist das Komfort-Depot eine Option für dich.

Ein weiterer Haken an der Komfort-Anlage ist, dass nur in einen von 7 ING-Fonds investiert werden kann. Das begrenzte Angebot an Fonds, die noch dazu ausschließlich aus eigenem Hause sind, ist eine Erklärung dafür, dass das Depot verhältnismäßig günstig ist und bis auf die 0,99 % Provision p. a. keine weiteren Kosten beinhaltet.

Rabatte auf bestimmte Wertpapiere

Die ING hat mehrere Aktionen, im Rahmen derer sie auf bestimmte Wertpapiere Rabatte erlässt. Einige der Rabatte belaufen sich auf 100 %, sodass du die davon betroffenen Wertpapiere kostenfrei handeln kannst. Die Aktionen unterliegen bestimmten Bedingungen, wie beispielsweise einem Mindestbetrag bei der Geldanlage. Zudem sind die Aktionen zeitlich befristet.

Bis zum 31.12.2022 gibt es zurzeit vier Aktionen zu verschiedenen Wertpapierklassen. Es ist möglich, bestimmte ETFs, ETCs, Fonds und Derivate zu handeln, ohne Gebühren zahlen zu müssen. Du findest in der Liste mit den Wertpapieren einen Hinweis darauf, ob das jeweilige Wertpapier von der Aktion betroffen ist oder nicht und zu welchen Konditionen es handelbar ist. Unter diesem Link gelangst du zu einer Übersicht der Aktionen und den davon betroffenen Wertpapierklassen.

Prämie

Du bekommst keine ING-Depot-Prämie für die Eröffnung deines Depots, wie es z. B. bei 1822direkt und anderen Depotanbietern vereinzelt vorkommt. Stattdessen gibt es ein Dankeschön deiner Wahl dafür, wenn eine andere Person von dir geworben wird, die ein Direkt-Depot bei der ING eröffnet und außerdem die Bedingungen für den Erhalt der Prämie erfüllt.

Zu den Prämienbedingungen zählt, dass die von dir geworbene Person innerhalb von 6 Wochen nach der Depoteröffnung eine Order ausführen lässt, einen Wertpapier-Sparplan startet oder 1.000 € Depotvolumen von einem anderen Depotanbieter auf ihr neues ING-Depot überträgt.

Wenn die Voraussetzungen erfüllt sind, darfst du als Werber entscheiden, welche der folgenden ING-Depot-Prämien herausgegeben werden soll:

• 20,00 € Gutschrift auf dein ING-Girokonto oder dein ING-Verrechnungskonto (Extra-Konto)
• 10 Trades in Folge, ohne Ordergebühren zahlen zu müssen; diese Belohnung gilt für einen Zeitraum von 6 Monaten
• 40,00 € Spende an UNICEF

ING-Depot-App: Einblicke in die Bedienung und zahlreiches Info-Material

In der Playlist des ING-Channels auf YouTube unter diesem Link erwarten dich zahlreiche Tutorials. Sobald du in der Liste der Videos ein bisschen nach unten gescrollt hast, findest du dort mehrere Videos über das ING-Depot. Du bekommst erklärt, wie du das Depot eröffnest, ein bestehendes Depot in Teilen oder ganz zur ING überträgst und das ING-Depot verwendest.

Zur Nutzung der ING-Depot-App haben wir dir ein kurzes Video herausgesucht, das in rund einer Minute einen kompakten Überblick über die Nutzung der Smartphone-App bietet:

ING-Depot: Erfahrungen der Kunden in der Übersicht

Zu kaum einem Depot bei einer Direktbank teilen die Kunden im Internet derart viele positive Erfahrungen mit, wie es bei dem ING-Depot der Fall ist. Die negativen Bewertungen handeln größtenteils von Einzelfällen, bei denen z. B. aus Sicherheitsgründen der Zugang zum Depot gesperrt wurde. Von solchen Fällen gibt es allerdings wenige, weswegen die betroffenen Kunden wohl einfach Pech hatten.

Das Gros der Kunden ist mit der Nutzerfreundlichkeit der ING-Depot-App sehr zufrieden. Einige Kunden sehen die App der ING als deutlich überlegen gegenüber den Depot-Apps der Sparkasse, TARGOBANK und den Apps anderer Filialbanken. Ebenfalls hoch im Kurs bei den positiven Rezensionen: der Telefonservice der Direktbank. Laut der Aussage auffällig vieler Kunden sei der Telefonservice, der übrigens bei vielen Direktbanken als Schwachpunkt gilt, bei der ING äußerst kompetent und handlungsschnell.